Home › Chứng Từ › Nhờ thu kèm chứng từ

Phương thức thanh toán nhờ thu kèm chứng từ (documentary collection)

Admin - 23/08/2024 36

Việc thanh toán nhờ thu kèm chứng từ là phương thức mà người xuất khẩu sử dụng bộ chứng từ nhằm ràng buộc trách nhiệm của người mua về việc thanh toán. Đó là việc người mua nếu không thanh toán đồng nghĩa với việc ngân hàng sẽ không trao chứng từ để làm thủ tục nhận hàng.

Bạn đang xem: Nhờ thu kèm chứng từ

Nhiều người ưu tiên sử dụng phương thức này vì nó đảm bảo an toàn hơn cho phía xuất khẩu so với phương thức chuyển tiền T/T.

Với phương thức thanh toán kèm chứng từ, Nhà xuất khẩu sẽ ủy thác cho Ngân hàng thu hộ tiền từ người mua hàng dựa vào Hối phiếu và Bộ chứng từ giao hàng.

1.Các bên tham gia vào thanh toán nhờ thu kèm chứng từ

Nội dung bài viết

Toggle

2.Thời điểm thanh toán Nhờ thu kèm chứng từ
Trong phương thức thanh toán nhờ thu kèm chứng từ, các bên tham gia bao gồm:

Người nhờ thu: Người xuất khẩu
Người có nghĩa vụ trả tiền: Người nhập khẩu
Ngân hàng chuyển tiền
Ngân hàng thu hộ

Ngân hàng chuyển tiền là ngân hàng phục vụ cho người xuất khẩu, ngân hàng sẽ thay mặt người xuất khẩu bằng cách tiếp nhận chứng từ và thực hiện theo những điều kiện được đặt ra từ người xuất khẩu để thu hộ tiền cho họ. Khi nhận được chứng từ, Ngân hàng sẽ thực hiện theo các thông tin được để cập trong chứng từ.

Ngân hàng thu hộ là ngân hàng đại diện cho người nhập khẩu, ngân hàng này chuyển chỉ định (nếu người xuất khẩu không nêu rõ) hoặc có thể do người xuất khẩu đề nghị trong thư yêu cầu nhờ thu của mình.

2.Thời điểm thanh toán Nhờ thu kèm chứng từ

Tùy thuộc vào thỏa thuận giữa người bán và người mua mà sử dụng phương thức nhờ thu kèm chứng từ tương ứng. Theo đó, có thể nhờ thu với điều kiện trao chứng từ kèm theo như sau:

a.D/P

Người nhập khẩu trả tiền thì ngân hàng sẽ trao chứng từ. Nhờ thu kèm chứng từ D/P được sử dụng khi người xuất khẩu muốn thu được tiền ngay sau giao hàng

b.D/A

Người nhập khẩu chấp nhận sẽ trả tiền thì ngân hàng sẽ trao chứng từ. Nhờ thu kèm chứng từ D/A được sử dụng khi người xuất khẩu có thể người nhập khẩu nợ trong 1 khoảng thời gian đáng kế.

Đối với người xuất khẩu thì nhờ thu kèm chứng từ D/P an toàn hơn nhờ thu kèm chứng từ D/A ít khi được sử dụng vì không khác nhiêu so với phương thức chuyển tiền trả sau (trừ khi người xuất khẩu muốn sử dụng Hối phiếu để chiết khấu hoặc chuyển nhượng).

3.Quy trình thực hiện Nhờ thu kèm chứng từ

Người xuất khẩu giao hàng cho người nhập khẩu
Người xuất khẩu gửi Yêu cầu Nhờ thu, Hối phiếu kèm Bộ chứng từ cho Ngân hàng phục vụ mình
Ngân hàng của người xuất khẩu gửi Lệnh nhờ thu, Hối phiếu kèm Bộ chứng từ tới Ngân hàng của người Nhập khẩu; Ngân hàng của người nhập khẩu thông báo Lệnh nhờ thu, Hối phiếu và Bộ chứng từ tới người nhập khẩu;Người nhập khẩu thanh toán hoặc chấp nhận thanh toán tùy vào loại Hối phiếu để được ngân hàng trao Bộ chứng từ.

Xem thêm: Bộ chứng từ gồm những gì - bộ chứng từ hóa đơn đầu vào gồm những gì

Trên đây là những Quy trình nhờ thu kèm chứng từ D/A và D/P, mong rằng bài viết của Đào tạo Bình Dương sẽ hữu ích với bạn!

Thanh toán nhờ thu là phương thức thanh toán trong đó người xuất khẩu sau khi hoàn thành nhiệm vụ giao hàng cho người nhập khẩu thì người xuất khẩu sẽ uỷ thác cho Ngân hàng phục vụ mình thu hộ số tiền từ người nhập khẩu thông qua ngân hàng đại lý tại nước nhập khẩu. Các loại Nhờ thu: Nhờ thu trơn (Clean Collection) và Nhờ thu kèm chứng từ (Documentary Collection)

1. Khái niệm nhờ thu

2. Nhờ thu trơn - Clean Collection

Nhờ thu trơn là phương thức mà người XK giao hàng cho người NK và giao luôn bộ chứng từ cho người NK. Ngân hàng chỉ giúp thu tiền hộ chứ không giúp khống chế bộ chứng từ. Phương thức này rủi ro cho cả hai bên, rất giống phương thức T/T – Chuyển tiền, nhưng phí ngân hàng lại cao hơn. Nên gần như hiện nay ít được áp dụng.

3.Nhờ thu kèm chứng từ - Documetnary Collection

Nhờ thu kèm chứng từ là phương thức mà người XK giao hàng cho người NK nhưng giao bộ chứng từ cho ngân hàng giữ. Ngân hàng giúp thu tiền đồng thời giúp người XK khống chế bộ chứng từ, đến khi nào người NK trả tiền thì ngân hàng mới giao chứng từ cho họ.

Trong trường hợp thanh toán cho phép trả chậm, người XK sẽ phát hành Hối phiếu gửi kèm theo bộ chứng từ để đòi tiền người NK. Như vậy gọi là Nhờ thu theo chứng từ thương mại (tức là bộ chứng từ của lô hàng) có kèm theo chứng từ tài chính (tức là Hối phiếu);

Có khi người XK không phát hành Hối phiếu gửi kèm theo bộ chứng từ để đòi tiền người NK. Như vậy gọi là Nhờ thu theo chứng từ thương mại (tức là bộ chứng từ của lô hàng) mà không kèm theo chứng từ tài chính (tức là Hối phiếu).

Cả hai cách trên đều được sử dụng, nhưng thông thường khi thanh toán trả chậm, thì các bên chắc chắn sẽ sử dụng phương thức nhờ thu có kèm theo hối phiếu.

Các bên trong phương thức thanh toán này:

Người nhờ thu = Principal = Người xuất khẩu

Người trả tiền = Drawee = Người nhập khẩu

Ngân hàng uỷ thác thu = Remitting Bank = Ngân hàng của người xuất khẩu

Ngân hàng thu hộ = Collecting Bank = Ngân hàng của người nhập khẩu

4.Rủi ro cho người XK và người NK khi áp dụng phương thức thanh toán này

Rủi ro cho người XK:

Người NK không nhận hàng, không thanh toán, trì hoãn thanh toán

Rủi ro cho người NK:

Người bán chậm giao hàng, không giao hàng, không giao chứng từ, giao hàng chất lượng kèm, thiếu số lượng.

Bài viết độc quyền của tác giả:Ths. Lê Sài Gòn- Giám đốc Trung tâm Đào tạo và Tư vấn Xuất Nhập khẩu Sài Gòn - kiemtailieu.com

Mọi chi tiết về
Khóa học,Giảng viênvà
Lịch khai giảng, vui lòng tham khảo tạiwww.kiemtailieu.comhoặcHotline 0327567988để được tư vấn Chuyên môn và tư vấn
Khóa học xuất nhập khẩu miễn phí.