Hạn Chế Rủi Ro Thanh Toán Tín Dụng Chứng Từ L/C, Ưu Nhược Điểm Của Phương Thức Tín Dụng Chứng Từ

Bài viết này shop chúng tôi xin phân tích rủi vày nhà nhập khẩu và xuất khẩu cần biết để giảm bớt trên góc độ các bên gồm thể tác động tới họ: từ ngân hàng, bên xuất khẩu cùng bên vận tải và công ty nhập khẩu trong giao dịch tín dụng thư L/C

Rủi ro khi giao dịch tín dụng thư L/C

1. Khủng hoảng rủi ro khi thanh toán tín dụng thư L/C: tự phía bank phát hành L/C

Đây là rủi do người cung cấp có thể chạm mặt phải khi người mua mở thông tin tài khoản tại ngân hàng phát hành L/C không bảo đảm an toàn khả năng thanh toán, tin tưởng kém, hoặc chưa có mã Swift code .

Bạn đang xem: Rủi ro thanh toán tín dụng chứng từ

Giải pháp bớt thiểu:

Bên bán có thể yêu cầu bên mua mở L/C tại các ngân mặt hàng uy tín, mang tên tuổi
Một số ngôi trường hợp có thể chỉ định bank phát hành L/C là cửa hàng đại lý của ngân hàng tại nước xuất khẩu hoặc ngược lại có quan hệ nam nữ đảm bảo.

2. Xui xẻo ro thanh toán giao dịch tín dụng thư L/C: tự phía đơn vị xuất khẩu rất có thể gây ra đến nhà nhập khẩu

Nhiều ngôi trường hợp đơn vị xuất khẩu không gửi đủ hàng hoặc khi thừa nhận hàng không giống hệt như hình hình ảnh sản phẩm mẫu, hội đàm trên vừa lòng đồng yêu mến mại. Hôm nay rủi vị nhà nhập khẩu sẽ yêu cầu chiu hết.

Giải pháp giảm thiểu khủng hoảng rủi ro từ phía đơn vị xuất khẩu

Làm việc với công ty đối tác uy tín đàm phán nghiêm ngặt về những điều kiện đóng góp giói giao hàng ( phải có ảnh chụp, clip gửi đến nhà nhập khẩu)Tham vấn ngân hàng về lịch sử marketing của đối tác
Quy định ví dụ điều khoản phạt trong hợp đồng ngọai thương giả dụ không thực hiện hợp đồng
Cử nhân viên qua trực tiếp đo lường và thống kê quá trình đóng gói cùng vận chuyển
Nhiều ngôi trường hợp quý hiếm lớn 2 bên cùng yêu cầu ký quỹ ngân hàng trường hợp 1 trong 2 mặt sai phạm thì bên còn lại vẫn được bồi thường
Ngoài số đông yêu cầu bao gồm trong L/C còn cần chuẩn bị thêm những điều khoản của ngân hàng như : Thư tín dụng dự phòng, Performance bond, ngân hàng guarantee…

3. Nhà xuất khẩu không thực hiện đúng những phương pháp trong L/C

Chậm giao hàng do ko thu gom và sẵn sàng kịp ( trường hợp nhà xuất khẩu chưa sẵn sàng kịp hàng)

Giải pháp xử lý :

Ước luợng thời gian chuẩn bị hàng cùng gom hàng chính xác cần ngừa tới trường hợp xấu nhất hoàn toàn có thể xảy ra
Trường hòa hợp nếu người xuất khẩu không ship hàng kịp cần triển khai điều chỉnh L/C phí này sẽ bởi nhà xuất khẩu chịu

4. Bạn xuất khẩu ship hàng không đầy đủ như thích hợp đồng quy định

Hàng lên tàu ko kịp, tàu delay, hết chỗ, đổi tàu …

Giải pháp :

Khảo cạnh bên tuyến vận tải đường bộ ngay sau khi ký vừa lòng đồng
Thuê tàu chuyến nếu hàng nhiều
Chọn thương hiệu tàu gồm thế dũng mạnh về tuyến chuyển động đó
Trường hợp mặt xuất khẩu không cam kết giao mặt hàng đúng giai đoạn cần tiến hành sửa L/C

Nếu bạn xuất khẩu giao hàng từng phần: Trước hết yêu cầu đọc kỹ để nắm rõ y/c của L/C

– Đề xuẩ rõ từng đợt giao hàng mấy lần, thời gian ship hàng bao nhiêu

– Khối luợng sản phẩm giao mấy lần chia rõ ràng từng đợt từng nào trường thích hợp nếu đơn vị xuất khẩu không ship hàng đúng quy trình thì tiến hành sửa L/C giá tiền này hay do mặt nhà xuất khẩu chịu

Những rủi bởi vì phát sinh trường đoản cú phía bên xuất khẩu trong giao dịch tín dụng thư L/C

Nhà xuất khẩu ko xuất trình đuợc bộ hội chứng từ theo như đúng quy định L/C

Giải pháp:

Chuẩn bị triệu chứng từ đầy đủ, lúc làm thanh toán L/C nên nhân sự xuất sắc để tránh vấn đề sửa L/C những lần
Chọn đối tác làm ăn uống có thiện chí không làm khó khăn hoặc đem cơ bắt bẻ
Cần đàm phán trong phù hợp đồng toàn bộ những chứng từ cần sẵn sàng trong bộ triệu chứng từ han chế việc phát sinh thêm sau khoản thời gian đã ký hợp đồng
Kiểm soát chặt chẽ những đen thui ro hoàn toàn có thể phát sinh khi thực hiện L/CNhận tham mưu từ ngân hàng thụ hưởng cung cấp nhà xuất khẩu
Tìm am hiểu về quy định giao dịch thanh toán L/C và chính sách với bộ chứng từ
Căn thời gian sẵn sàng chứng từ hợp lí để đàm phán trong thời gian ngày mở L/C tinh giảm mơ trước vượt sớm hoặc mở trong ngày hàng lên tàu nếu nhà xuất khẩu không kịp chuẩn bị L/C

Nhà xuất khẩu gửi chứng từ không hợp lệ, bệnh từ giả

Nhiều ngôi trường hợp nhà nhập khẩu nhận triệu chứng từ giả bởi nhà xuất khẩu gửi hoặc kiểm tra nội dung hàng không hệt như chứng từ, hoặc bộ hội chứng từ không hợp lệ theo hiện tượng tại nước nhập khẩu

Giải pháp:

Chứng tư liên quan tới sản phẩm & hàng hóa như: C/O, I/P, C/Q, thử nghiệm Report… đề nghị do đơn vị có thẩm quyền cấp
Về vận solo hãng tàu lập ra sau khi xếp hàng yêu cầu được thay mặt đại diện bên nhập khẩu kiểm tra đo lường và thống kê ( tin tức ngày tàu chạy, ngày phân phát hành, tên tàu số chuyến, kế hoạch tàu…)Nhà nhập vào phải được nhận vận đối chọi gốc để soát sổ và so sánh với bộ triệu chứng từ trên L/CChứng từ cần có chữ ký đại diện thay mặt của bên nhập khẩu kiểm tra, các cơ quan có thẩm quyền cam kết phát.

Rủi ro vị hãng tàu hoài nghi cậy, tàu già

Sử dụng hãng sản xuất tàu không tin cậy sẽ sở hữu trường hợp giao hàng thiếu, mất hàng, hỏng hàng không đền bù, áp dụng tàu già hoàn toàn có thể bị tai nạn không nhận được đền bù xứng đáng lỗi này từ bỏ phía nhà vận chuyển.

Giải pháp:

Khi giao dịch L/C tín đồ nhập khẩu yêu cầu dành quyển chủ động thuê tàu
Chỉ định hãng sản xuất tàu tất cả uy tín hoặc có văn phòng tại nước nhập khẩu sẽ giúp đỡ nhà nhập khẩu điều hành và kiểm soát tối thiểu không may ro
Mua bảo hiểm sản phẩm & hàng hóa ( cài FOB rất có thể mua thêm bảo hiểm hoặc Nhập CIF với hàng Sea )

Bài viết khủng hoảng trong thanh toán tín dụng thư L/C do Nguyên Đức trình diễn năm trong chuỗi nội dung bài viết về các phương thức thanh toán quốc tế gửi bạn đọc thân thiện cần đọc thêm kiến thức nghiệp vụ về giao dịch thanh toán quốc tế.

Khi tò mò về phương thức thanh toán L/C gồm lẽ bọn họ vẫn không thể lường trước được vô vàn khủng hoảng rủi ro của phương thức giao dịch này. Bởi thanh toán bằng thư tín dụng thanh toán chứng tự trước nay vẫn được xem như là phương thức thanh toán giao dịch quốc tế an ninh nhất. Ở nội dung bài viết này, công ty chúng tôi muốn chúng ta hiểu được mọi rủi ro của giao dịch thanh toán L/C và biết phương pháp giảm thiểu những rủi ro này.

1.Thanh toán L/C là gì

Đây là phương thức giao dịch thanh toán mà theo đó dựa theo yêu cầu trong phòng nhập khẩu, bank sẽ mở một thư tín dụng thanh toán (văn bản bảo lãnh) cam kết với người thụ tận hưởng (nhà xuất khẩu) đang thanh toán, đồng ý hối phiếu,...nếu nhà xuất khẩu xuất trình được bộ triệu chứng từ thanh toán phù hợp với những điểu kiện và quy định được phương tiện trong thư tín dụng (letter of credit)

Để tìm kiếm hiểu chi tiết hơn về giao dịch LC, chúng ta cũng có thể xem tại bài viết: Phương thức thanh toán giao dịch LC (letter of credit)

Quy trình thanh toán L/C

1.Ký phối hợp đồng giao thương mua bán (Sales Contract)2. Công ty nhập khẩu làm giấy đề nghị mở L/C cùng nộp vào bank các giấy tờ cần thiết. Triển khai ký quỹ (nếu có) theo yêu ước để bank phát hành L/C cho tất cả những người xuất khẩu.3. Ngân hàng phát hành L/C theo yêu cầu của giấy đề xuất mở L/C đưa tới ngân hàng đại lý của mình tại nước xuất khẩu.4. Ngân hàng thông tin chuyển L/C gốc mang lại nhà xuất khẩu. Nhằm đánh giá khả năng tiến hành L/C của bản thân và ý kiến đề xuất tu chỉnh (nếu có)5. đơn vị xuất khẩu giao hàng theo đúng phép tắc của L/C và các văn bạn dạng tu chỉnh L/C (nếu có).6. Tín đồ xuất khẩu lập bộ triệu chứng từ theo đúng quy định của L/C. Những văn phiên bản tu chỉnh (nếu có) xuất trình cho ngân hàng đúng thời hạn quy định.7. Ngân hàng đại lý sau khi kiểm tra tính đúng theo lệ của cục chứng từ, gửi tới bank phát hành. (hoặc bank thanh toán).8.Ngân hàng xuất bản thư tín dụng thanh toán kiểm tra bộ hội chứng từ giao dịch L/C:- ví như không tương xứng với công cụ của L/C thì phủ nhận thanh toán và gửi trả bộ hội chứng từ cho những người xuất khẩu.- Nếu cân xứng với phương tiện của L/C, tiến hành trả tiền hoặc gật đầu hối phiếu. (Đối với giao dịch thanh toán L/C trả chậm).9. Tín đồ xuất khẩu nhận ra tiền10. Ngân hàng phát hành thư tín dụng trao bộ chứng từ đến nhà nhập khẩu và phát lệnh đòi tiền bên nhập khẩu.

Xem thêm: Máy Đóng Chứng Từ Bender 02 4

Sau kia nhà nhập khẩu soát sổ bộ triệu chứng từ. Nếu cân xứng với cách thức của L/C thì đến bank làm giấy tờ thủ tục thanh toán, ngân hàng phát hành ký hậu bộ hội chứng từ để thừa nhận hàng.Tuy nhiên, nếu thấy không tương xứng với phương pháp của L/C thì đơn vị nhập khẩu gồm quyền không đồng ý thanh toán.

2.Rủi ro của thanh toán giao dịch L/C

Thanh toán L/C tuy vậy được xem như là phương thức thanh toán an ninh nhất, được sử dụng thông dụng nhất trong số phương thức thanh toán giao dịch quốc tế. Mặc dù thanh toán L/C cũng tồn tại một số trong những rủi ro sau

Do giao dịch L/C chỉ dưa trên chứng từ nên sẽ xẩy ra những trường hợp rủi ro như sau:

Rủi ro so với nhà nhập khẩu

Người thụ hưởng trọn không ship hàng và triệu chứng từ bị giả mạo
Người thụ hưởng ship hàng nhưng giao thiếu thốn hoặc phục vụ hóa không đúng như quality hàng sẽ thỏa thuận
Hàng hóa giao đúng thời gian phục vụ nhưng cho trễ
Rủi ro về tỷ giá khi vận dụng giá giao ngay tại thời điểm thanh toán
Rủi ro cần thiết lấy ký kết quỹ do ngân hàng phát hành bị phá sản

Rủi ro đối với ngân hàng xuất bản LC

Đối với bank cũng gặp mặt không ít những rủi ro như:

Thứ nhất là rủi ro về tín dụng. Tức là ngân hàng hoàn toàn có thể ứng trước một khoản tiền nhưng có công dụng sẽ không tịch thu được khoản chi phí đó. Ví như là so với ngân hàng xuất bản LC khi nhấn bộ chứng từ phù hợp lệ hoàn hảo thì phải có nghĩa vụ thanh toán cho những người hưởng lợi là những nhà xuất khẩu.

Tuy nhiên trong trường hợp này mà fan nhập khẩu ko còn khả năng thanh toán, hoặc vỡ nợ thì hôm nay ngân sản phẩm phát hành sẽ có được thiệt hại nối liền với rủi ro đến từ tín dụng thanh toán đó.

Tiếp theo là rủi ro liên quan mang đến lỗi chứng từ. Ví dụ so với ngân hàng thành lập thì có một số dạng sai xót như sau: thứ nhất là bộ hội chứng từ đó chưa hoàn hảo nhưng bank phát hành lại ko phát chỉ ra và vẫn triển khai thanh toán cho nhà xuất khẩu. Trường hợp thứ 2 là bộ bệnh từ thanh toán giao dịch LC hoàn chỉnh rồi nhưng bank phát hành lại cho rằng có lỗi vì vậy là không giao dịch thanh toán cho nhà xuất khẩu vậy nên sẽ chịu rủi ro là bị công ty xuất khẩu khiếu nại ngân hàng.

Trường hợp đồ vật 3 là ngân hàng phát hành kiểm soát bộ hội chứng từ tuy vậy quá thời hạn phương pháp và không hề quyền từ chối nữa và triển khai thanh toán mang lại nhà xuất khẩu. Còn rủi ro nữa là liên quan đến đặc thù gian lận. Ví như nhà xuất khẩu người ta gian lận chứng từ để bạn ta lấy tiền thanh toán, hoặc nhà xuất khẩu cấu kết với đơn vị nhập khẩu để sở hữu hành vi gian lận đối với ngân hàng.

Vì vậy, khi triển khai các thủ tục thanh toán giao dịch LC, có tương đối nhiều ngân hàng khám nghiệm rất kĩ làm hồ sơ của bạn nhập khẩu và fan xuất khẩu (người thụ hưởng), mặt khác khẩu vị khủng hoảng của mỗi ngân hàng cũng khác nhau. Vì chưng đó, không hẳn đơn mở LC nào của bạn cũng được ngân hàng chấp nhận.

3.Cách sút thiểu khủng hoảng rủi ro trong phương thức thư tín dụng thanh toán chứng từ bỏ (L/C)

Có không hề ít rủi ro khi làm thanh toán giao dịch L/C, vì chưng vậy cả phía tín đồ xuất khẩu và nhập khẩu đề nghị có cách để giảm thiểu rủi ro khủng hoảng khi sàng lọc phương thức giao dịch thanh toán này.

Trước hết, đối với nhà nhập khẩu

Cần chuyển ra một trong những biện pháp chống ngừa không may ro ship hàng kém unique hoặc cảm thấy không được về con số hàng của người bán như:

Tiến hành khảo sát, lựa chọn đối tác doanh nghiệp xuất khẩu có uy tín
Quy định các điểu khiếu nại và điều khoản để công ty xuất khẩu thực hiện
Yêu mong xuất trình các chứng từ bỏ kiểm định, giám định trước khi phục vụ của bên thứ ba.Mua bảo đảm cho hàng hóa và thỏa thuận rõ ràng bên nào đã mua bảo đảm hàng hóaÁp dụng tỷ giá kỳ hạn khi giao dịch LC

Đối với ngân hàng phát hành

Thẩm định khách hàng cẩn trọng trước khi cấp giới hạn ở mức tín dụng để đảm bảo khả năng tài chính, yêu thương cầu các thế chấp đảm bảo.Kiểm tra thông tin khách hàng, hàng hóa,...đảm bảo ko nằm trong danh sách cấm vận, giảm bớt nhập khẩu.Kiểm tra uy tín fan thụ hưởng bằng các công vụ sẵn gồm như AML, danh sách người tiêu dùng tốt ở trong phòng nhập khẩu
Hàng hóa cần được cài bảo hiểm
Nếu sản phẩm giao bằng đường biển, yêu cầu yêu mong trình đầy đủ 3 phiên bản vận đối chọi gốc, giao hàng theo lệnh và ký hậu nhằm trống
Yêu ước được sở hữu, kiểm soát và điều hành hàng hóa
Nâng cao chuyên môn chuyên môn nghiệp vụ
Thường xuyên update các chuyển đổi mới của ICC

Mong rằng nội dung bài viết của xuất nhập khẩu Lê Ánh có lợi với bạn.

Xuất nhập khẩu Lê Ánh – Nơi đào tạo xuất nhập khẩu thực tiễn số 1 Việt Nam. Cửa hàng chúng tôi đã tổ chức triển khai thành công các khóa học xuất nhập khẩu, và hỗ trợ việc làm cho hàng ngàn học viên, với đến cơ hội làm việc trong ngành logistics và xuất nhập khẩu cho với phần đông học viên bên trên cả nước