Hạn Chế Rủi Ro Trong Phương Thức Tín Dụng Chứng Từ, Ưu Nhược Điểm Của Phương Thức Tín Dụng Chứng Từ

Hiện nay, thư tín dụng (L/C) đang càng ngày càng là cách làm thanh toán thịnh hành trong các giao dịch dịch vụ thương mại quốc tế chính vì sự an ninh và uy tín trải qua việc ngân hàng cam đoan sẽ thanh toán cho người bán nếu fan bán cung cấp đủ bộ hội chứng từ đã pháp luật theo hợp đồng L/C và người mua cũng khá được ngân hàng bảo đảm an toàn hàng hóa sẽ tiến hành giao theo đúng những yêu mong được phương tiện trong vừa lòng đồng L/C. Mặc dù nhiên, phương thức thanh toán này cũng đem lại những rủi ro khủng hoảng cho toàn bộ cơ thể bán và người tiêu dùng được để ý ở dưới đây.

Bạn đang xem: Rủi ro trong phương thức tín dụng chứng từ

1. Không may ro cho người bán:

Thứ nhất, trong hòa hợp đồng download bán, việc thỏa thuận của những bên dựa vào sự thiện trí với sự bình đằng giữa người bán và tín đồ mua để mang ra vào các điều khoản của đúng theo đồng. Tuy nhiên, mặc dù xuất phân phát từ sự bình đẳng, người bán vẫn thường xuyên là fan yếu cụ hơn so với người mua trong vừa lòng đồng mà lại từ kia phải đồng ý những thỏa thuận bất lợi về phía mình. Điều đó thể hiện trải qua việc bên bán gật đầu sẽ đa số hồ sơ và sách vở và giấy tờ vô cùng phức hợp mà mặt mua yêu cầu, thậm chí bên bán đồng ý chấp thuận những hồ sơ mà họ không thể mang được tuy vậy họ không còn hay biết. Ví dụ như L/C yêu thương cầu ngoại trừ vận đối chọi (Bill of Lading-B/L) người bán phải xuất trình thêm một giấy ghi nhận do hãng sản xuất tầu cam kết và đóng dấu. Tuy nhiên sau lúc giao hàng, hãng sản xuất tầu chỉ cấp cho tất cả những người bán giấy chứng nhận có chữ cam kết mà không đóng dấu của hãng sản xuất tầu với vì sao theo lao lý của chính sách quốc tế áp dụng trong lĩnh vực vận sở hữu biển.

Chính vì chưng thành phần hồ sơ phức hợp này cơ mà khi hàng mang lại nơi nhưng mà không thể tiến hành được hồ sơ giấy tờ. Theo đó, bank sẽ không gật đầu đồng ý thanh toán cho tất cả những người bán vày thiếu hồ nước sơ giấy tờ và hàng thường xuyên phải để tại cảng mà không thể lấy về gây rất nhiều thiệt hại cho tất cả những người bán. Rất có thể thấy đó là trường hợp người mua đã tải một số pháp luật không khả thi để bắt lỗi chứng từ, từ kia làm các đại lý để lắc đầu nhận hàng hoặc ép người bán giảm ngay tiền hàng nếu như không muốn chịu đựng thêm bỏ ra phí.

Thứ hai, phương thức thanh toán L/C là một trong những phương thức thanh toán an toàn và uy tín trải qua ngân hàng, nhưng cũng chính vì lý bởi vì này mà làm cho nhiều bạn quá tin cậy vào vai trò của L/C mà không hiểu nhiều rằng phương thức giao dịch L/C là một trong những phương thức thanh toán giao dịch có điều kiện. Điều này dẫn đến việc người bán dường như không kiểm tra kỹ càng các đk và lao lý của L/C dẫn đến một kết quả không bình chọn một cách cảnh giác các yêu mong khó triển khai của L/C. Bởi vì vậy, người chào bán sẽ bắt buộc chịu các giá thành có thể khôn xiết là lớn và tốn rất nhiều thời gian, công sức để tiến hành các yêu ước của L/C.

Thêm nữa, cho mặc dù đã thực hiện theo phương thức thanh toán L/C, tuy nhiên việc giao dịch vẫn dựa trên sự thiện chí của người mua trong việc tiến hành hợp đồng. Như vẫn nói, hiệ tượng thanh toán bằng L/C là dựa trên cơ sở giao dịch các chứng tự văn phiên bản và bank phải đánh giá rất kỹ càng tính chính xác của bệnh từ từng chút một và thậm chí từ chỗi giao dịch thanh toán cả phần nhiều lỗi nhỏ nhất. Bởi thế, tuy vậy đã giao hàng đầy đủ, đúng số lượng và quality nhưng bởi những lỗi bé dại trong triệu chứng từ mà người bán chưa được gật đầu thanh toán. Khi bạn nhập khẩu không thiện chí, thay ý không muốn triển khai hợp đồng thì họ hoàn toàn có thể dựa vào không nên sót cho mặc dù là rất nhỏ tuổi của bộ hội chứng từ nhằm đòi giảm giá, kéo dãn dài thời gian để chiếm hữu vốn của người xuất khẩu, thậm chí phủ nhận thanh toán. Vì chưng vậy, mặc dù Ngân hàng mở L/C đã cam đoan sẽ thực hiện việc thanh toán giao dịch tín dụng hội chứng từ tuy thế một yếu ớt tố quan trọng để bảo đảm an toàn cho sự bình yên của giao dịch thanh toán quốc tế đó là sự việc tin tưởng cùng thiện chí giữa người cung cấp và bạn mua.

2. Rủi ro khủng hoảng người mua

Thứ nhất, như đang nêu sống trên, mặc dù phương thức giao dịch bằng L/C rất an ninh và uy tín, dẫu vậy nó vẫn nhờ vào vào sự thiệt chí với sự chân thực của người buôn bán và fan mua. Bởi vậy, khi bạn bán không tồn tại sự mĩ ý và thay ý triển khai những hành vi gian lận trong dịch vụ thương mại gây ra thiệt hại cho những người mua. Một lấy ví dụ như điển hình là một trong những nhà xuất khẩu bao gồm chủ tâm gian lậu thương mại hoàn toàn có thể xuất trình bộ triệu chứng từ đưa mạo, có vẻ ngoài phù hợp với L/C cho ngân hàng mà thực tế không tồn tại hàng giao, tín đồ nhập khẩu vẫn phải giao dịch cho ngân hàng trong cả trong ngôi trường hợp không sở hữu và nhận được sản phẩm hoặc nhận được hàng không thích hợp hợp đồng từ tín đồ xuất khẩu bởi vì ngân hàng đang thanh toán cho tất cả những người xuất khẩu lúc đã cung cấp đủ hồ nước sơ, hội chứng từ như yêu cầu trong L/C. Trên thực tế giải quyết tranh chấp mang lại khách hàng, công ty chúng tôi cũng đã chạm chán những trường hợp fan xuất khẩu đang …… với bên sản xuất để làm những triệu chứng từ mang là co (Certificate of Origin) và CQ (Certificate of Quality) để thỏa mãn nhu cầu yêu cầu trong L/C cùng buộc ngân hàng phải thanh toán. Tại thời khắc đó, tín đồ nhập khẩu dù nhấn hàng không đúng chất lượng như đã khẳng định trong thích hợp đồng, nhưng mà vẫn mất số chi phí hàng cho những người xuất khẩu.

Thứ hai, rủi ro tiếp theo cho người mua đó là vấn đề người nhập khẩu chấp nhận chứng tự do fan xuất khẩu lập ra dù hội chứng từ này sẽ không đúng cùng với những hội chứng từ được yêu mong trong L/C mà lại vẫn đồng ý để thanh toán. Khi người cung cấp không cung cấp đầy đủ chứng từ hoặc hội chứng từ còn rất nhiều thiếu xót, bank sẽ phủ nhận thanh toán cho người bán. Tuy nhiên, tín đồ bán hoàn toàn có thể chèo kéo, dụ dỗ người mua gật đầu với những lời cam kết về hàng tốt, những tặng kèm và những tiện ích đi kèm cho những người mua. Với khi người tiêu dùng nhận sản phẩm và gật đầu đồng ý thanh toán thì số mặt hàng không đúng yêu cầu hoàn toàn có thể là cả về unique cũng như con số và làm ảnh hưởng hoạt rượu cồn kinh doanh đặc biệt là làm mất đáng tin tưởng trong marketing của fan nhập khẩu. Chính vì vậy, người tiêu dùng cần chú ý đến câu hỏi đồng ý gật đầu đồng ý thanh toán mặc dù người cung cấp không hỗ trợ đầy đủ triệu chứng từ hoặc chứng từ nhiều thiếu xót

Thứ ba, rủi ro khủng hoảng nữa cho tất cả những người mua chính là hợp đồng giao thương và LC có thể bị để ý là hai thích hợp đồng đơn lẻ và không bị ảnh hưởng đến hiệu lực thực thi của nhau. Ở Việt Nam, một trong những vụ tranh chấp thư tín dụng thanh toán (L/C) đã trở thành án lệ số 13 về hiệu lực hiện hành của thư tín dụng, qua đó công dìm rằng L/C là một giao dịch độc lập với nhau với thích hợp đồng giao thương mua bán được dẫn chiếu theo điều 4 của UCP 600. Cùng trên thực tế, sống một tổ quốc khác, shop chúng tôi đã tham gia một phiên xử tương quan giữa hành vi vi phạm phương thức giao dịch thanh toán L/C và câu hỏi nhận hàng với thanh toán cho người bán. Ở đây, phương thức thanh toán L/C được giải pháp thành một quy định của hợp đồng giao thương và gắn liền với lao lý thanh toán và người buôn bán đã thường xuyên vi phạm nghiêm trọng về mặt hỗ trợ đầy đủ bệnh từ dẫn tới việc người mua phủ nhận nhận hàng. Mặc dù nhiên, trong phiên xử, quyết định được đưa ra nhấn mạnh vào nghĩa vụ giao hàng, nhận hàng và giao dịch và xét L/C là một trong những giao dịch độc lập. Theo đó, người mua phải chịu bồi thường thiệt hại cho người bán do không sở hữu và nhận hàng và thanh toán cho những người bán.

3. Chiến thuật phòng tránh những tranh chấp xảy ra

Thứ nhất, trước khi đưa LC trở thanh thủ tục thanh của chính bản thân mình các bên cần phải có sự tham mưu bởi những cá nhân, tổ chức triển khai có chuyên môn về hồ sơ và hội chứng từ trong việc thanh toán giao dịch LC để tránh những triệu chứng từ không quan trọng hoặc không thể thực hiện được so với người chào bán và gửi thêm những bệnh từ quan trọng để đảm bảo quyền lợi đối với người mua.

Xem thêm: #Phương Pháp Chứng Từ Tài Chính Và Các Chứng, 7 Loại Chứng Từ Kế Toán Thông Dụng Hiện Nay

Thứ hai, thỏa thuận ngăn chẽ về hiệu lực giữa hợp đồng mua bán và L/C và có thể thỏa thuận ví dụ nếu vi phạm điều khoản thanh toán trải qua phương thức L/C đang dẫn tới việc vi phạm hợp đồng và gồm thể dứt hợp đồng nếu tất cả sự vi phạm luật nghiêm trọng.

Thứ ba, các doanh nghiệp yêu cầu tự trang bị đến mình kiến thức về phương thức giao dịch thanh toán bằng L/C và tránh việc dựa dẫm vào những ngân sản phẩm trong việc khám phá luật pháp, thông lệ nước ngoài về phương thức thanh toán giao dịch này. Điều này là điều vô cùng quan trọng để tiêu giảm những khủng hoảng rủi ro khi sử dụng phương thức thanh toán giao dịch này.

Bài viết này cửa hàng chúng tôi xin so sánh rủi vì nhà nhập khẩu và xuất khẩu cần phải biết để tinh giảm trên góc độ những bên gồm thể tác động tới họ: từ bỏ ngân hàng, đơn vị xuất khẩu và bên vận tải đường bộ và nhà nhập khẩu trong thanh toán tín dụng thư L/C

Rủi ro khi thanh toán giao dịch tín dụng thư L/C

1. Khủng hoảng rủi ro khi giao dịch tín dụng thư L/C: từ phía bank phát hành L/C

Đây là rủi bởi vì người buôn bán có thể gặp gỡ phải khi người mua mở thông tin tài khoản tại ngân hàng phát hành L/C không bảo vệ khả năng thanh toán, lòng tin kém, hoặc chưa tồn tại mã Swift code .

Giải pháp bớt thiểu:

Bên bán hoàn toàn có thể yêu cầu mặt mua mở L/C tại những ngân hàng uy tín, mang tên tuổi
Một số trường hợp rất có thể chỉ định bank phát hành L/C là cửa hàng đại lý của bank tại nước xuất khẩu hoặc trái lại có quan hệ nam nữ đảm bảo.

2. đen đủi ro thanh toán tín dụng thư L/C: từ phía đơn vị xuất khẩu có thể gây ra mang lại nhà nhập khẩu

Nhiều ngôi trường hợp công ty xuất khẩu không gửi đủ hàng hoặc khi nhận hàng không y như hình ảnh sản phẩm mẫu, hội đàm trên đúng theo đồng yêu mến mại. Bây giờ rủi do nhà nhập vào sẽ bắt buộc chiu hết.

Giải pháp sút thiểu rủi ro từ phía đơn vị xuất khẩu

Làm việc với đối tác doanh nghiệp uy tín đàm phán chặt chẽ về các điều kiện đóng giói ship hàng ( đề nghị có hình ảnh chụp, video clip gửi cho nhà nhập khẩu)Tham vấn ngân hàng về kế hoạch sử sale của đối tác
Quy định rõ ràng điều khoản vạc trong đúng theo đồng ngọai thương giả dụ không triển khai hợp đồng
Cử nhân viên cấp dưới qua trực tiếp tính toán quá trình đóng gói và vận chuyển
Nhiều ngôi trường hợp giá trị lớn 2 bên cùng đề nghị ký quỹ bank trường hợp một trong 2 bên sai phạm thì bên còn sót lại vẫn được bồi thường
Ngoài hầu như yêu cầu bao gồm trong L/C còn cần chuẩn bị thêm những pháp luật của bank như : Thư tín dụng dự phòng, Performance bond, bank guarantee…

3. Công ty xuất khẩu không tiến hành đúng những quy định trong L/C

Chậm phục vụ do ko thu gom và chuẩn bị kịp ( trường hợp nhà xuất khẩu chưa sẵn sàng kịp hàng)

Giải pháp xử lý :

Ước luợng thời gian sẵn sàng hàng với gom hàng đúng đắn cần phòng ngừa tới trường phù hợp xấu nhất có thể xảy ra
Trường hòa hợp nếu bạn xuất khẩu không ship hàng kịp cần thực hiện điều chỉnh L/C tổn phí này sẽ bởi vì nhà xuất khẩu chịu

4. Tín đồ xuất khẩu giao hàng không đủ như thích hợp đồng quy định

Hàng lên tàu ko kịp, tàu delay, không còn chỗ, thay đổi tàu …

Giải pháp :

Khảo tiếp giáp tuyến vận tải ngay sau thời điểm ký đúng theo đồng
Thuê tàu chuyến giả dụ hàng nhiều
Chọn thương hiệu tàu gồm thế mạnh dạn về tuyến chuyển động đó
Trường hợp bên xuất khẩu không khẳng định giao mặt hàng đúng tiến độ cần tiến hành sửa L/C

Nếu người xuất khẩu giao hàng từng phần: Trước hết nên đọc kỹ để nắm vững y/c của L/C

– Đề xuẩ rõ từng đợt giao hàng mấy lần, thời gian phục vụ bao nhiêu

– Khối luợng mặt hàng giao mấy lần chia rõ ràng từng đợt bao nhiêu trường đúng theo nếu đơn vị xuất khẩu không phục vụ đúng tiến độ thì triển khai sửa L/C chi phí này thường xuyên do mặt nhà xuất khẩu chịu

Những rủi vị phát sinh từ bỏ phía đơn vị xuất khẩu trong giao dịch tín dụng thư L/C

Nhà xuất khẩu không xuất trình đuợc bộ hội chứng từ theo đúng quy định L/C

Giải pháp:

Chuẩn bị bệnh từ đầy đủ, lúc làm giao dịch thanh toán L/C đề xuất nhân sự giỏi để tránh trường hợp sửa L/C những lần
Chọn đối tác doanh nghiệp làm nạp năng lượng có thiện chí không làm cạnh tranh hoặc đem cơ bắt bẻ
Cần đàm phán trong hợp đồng tất cả những hội chứng từ cần chuẩn bị trong bộ bệnh từ han chế vấn đề phát sinh thêm sau khoản thời gian đã ký kết hợp đồng
Kiểm soát ngặt nghèo những rủi ro ro hoàn toàn có thể phát sinh khi áp dụng L/CNhận tham vấn từ ngân hàng thụ hưởng cung cấp nhà xuất khẩu
Tìm hiểu rõ về quy định thanh toán giao dịch L/C và giải pháp với bộ hội chứng từ
Căn thời gian sẵn sàng chứng từ phù hợp để đàm phán trong thời gian ngày mở L/C hạn chế mơ trước thừa sớm hoặc mở trong thời gian ngày hàng lên tàu nếu bên xuất khẩu không kịp chuẩn bị L/C

Nhà xuất khẩu gửi bệnh từ không phù hợp lệ, triệu chứng từ giả

Nhiều ngôi trường hợp đơn vị nhập khẩu nhận chứng từ giả bởi vì nhà xuất khẩu gởi hoặc kiểm tra nội dung mặt hàng không giống như chứng từ, hoặc bộ triệu chứng từ không phù hợp lệ theo chính sách tại nước nhập khẩu

Giải pháp:

Chứng tư tương quan tới sản phẩm & hàng hóa như: C/O, I/P, C/Q, test Report… phải do đơn vị có thẩm quyền cấp
Về vận 1-1 hãng tàu lập ra sau khoản thời gian xếp hàng bắt buộc được đại diện bên nhập vào kiểm tra giám sát và đo lường ( thông tin ngày tàu chạy, ngày phạt hành, thương hiệu tàu số chuyến, định kỳ tàu…)Nhà nhập khẩu phải được trao vận đối kháng gốc để chất vấn và đối chiếu với bộ hội chứng từ trên L/CChứng từ cần có chữ ký thay mặt của mặt nhập khẩu kiểm tra, các cơ quan có thẩm quyền ký phát.

Rủi ro vì hãng tàu thiếu tín nhiệm cậy, tàu già

Sử dụng hãng sản xuất tàu không tin tưởng cậy sẽ sở hữu trường hợp ship hàng thiếu, mất hàng, hỏng sản phẩm không thường bù, sử dụng tàu già có thể bị tai nạn không sở hữu và nhận được thường bù xứng danh lỗi này từ phía đơn vị vận chuyển.

Giải pháp:

Khi thanh toán L/C fan nhập khẩu phải dành quyển chủ động thuê tàu
Chỉ định thương hiệu tàu tất cả uy tín hoặc gồm văn chống tại nước nhập khẩu sẽ giúp nhà nhập khẩu kiểm soát tối thiểu đen đủi ro
Mua bảo hiểm hàng hóa ( cài FOB có thể mua thêm bảo hiểm hoặc Nhập CIF với hàng Sea )

Bài viết khủng hoảng trong giao dịch thanh toán tín dụng thư L/C do Nguyên Đức trình diễn năm trong chuỗi bài viết về các phương thức thanh toán quốc tế gửi chúng ta đọc thân thiện cần xem thêm kiến thức nhiệm vụ về giao dịch quốc tế.